Nội dung chính
Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 công bố kết luận thanh tra đối với công ty con của PNJ – một bước cảnh tỉnh quan trọng cho ngành vàng và trang sức.
1. Bối cảnh thanh tra
Nội dung thanh tra tập trung vào việc thực hiện chính sách, pháp luật trong kinh doanh vàng, sản xuất trang sức, chế độ kế toán‑thuế, và đặc biệt là công tác phòng, chống rửa tiền.
2. Những điểm mạnh được công nhận
NHNN đánh giá PNJ Chi Nhánh (PNJP) là doanh nghiệp quy mô lớn, hiệu quả kinh doanh cao, đóng góp đáng kể cho nền kinh tế địa phương qua việc tạo việc làm và thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thuế.
Trong sản xuất vàng trang sức, PNJP đáp ứng các tiêu chuẩn về mua bán, gia công và xuất khẩu, đồng thời đã xây dựng quy trình nội bộ và thực hiện báo cáo định kỳ theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.
3. Các vi phạm và hình thức xử phạt
3.1. Phòng, chống rửa tiền
PNJP chưa kịp thời phân công và đăng ký cán bộ phụ trách lĩnh vực này, gây lỗ hổng trong lưu trữ hồ sơ nhận biết khách hàng và chậm báo cáo các giao dịch lớn.
3.2. Thuế và kế toán
Công ty khai không đúng kỳ tính thuế cho một số nghiệp vụ. Mặc dù sai sót không dẫn đến thiếu thuế theo Luật Quản lý thuế 2019, nhưng vi phạm vẫn được ghi nhận.
Như kết quả, NHNN Khu vực 2 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với các lỗi trên và gửi văn bản tới Cục Thuế TP.HCM để xem xét xử lý thêm.
4. Kiến nghị và hướng đi tương lai
NHNN yêu cầu PNJP thực hiện nghiêm túc 03 kiến nghị và 02 khuyến nghị, bao gồm:
- Hoàn thiện cơ chế chỉ định cán bộ chịu trách nhiệm phòng, chống rửa tiền.
- Đẩy nhanh việc lưu trữ và cập nhật hồ sơ khách hàng.
- Đảm bảo báo cáo kịp thời các giao dịch có giá trị lớn.
- Cải thiện quy trình khai thuế, tuân thủ đúng kỳ tính thuế.
- Tăng cường đào tạo nội bộ về tuân thủ pháp luật.
Những đề xuất này không chỉ giúp PNJP nâng cao chuẩn mực quản trị mà còn đóng góp vào việc hoàn thiện môi trường kinh doanh vàng trên thị trường.
PNJP là công ty con của Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) với vốn điều lệ 500 tỷ đồng, chuyên mua bán, cung ứng dịch vụ gia công, bảo hành và sửa chữa trang sức.